Como escolher uma empresa de BPO financeiro: 8 critérios antes de contratar

Para escolher uma empresa de BPO financeiro, compare quatro coisas nesta ordem: como ela acessa o seu banco, o que entrega por escrito e até que dia, quanto custa e o que muda para sair. Preço vem depois, porque uma mensalidade menor que deixa tarefas de fora volta para a sua mesa. Os oito critérios abaixo cobrem isso.

O que checar antes de contratar um BPO financeiro?

Critério	O que você quer ouvir	Sinal de alerta
1. Acesso ao banco	Usuário operador, só consulta e agendamento, sem poder de pagar	Pedem a sua senha ou o token para efetivar pagamento
2. Escopo por escrito	Lista do que é feito: lançamento, conciliação, contas, relatório	“Cuidamos de tudo” sem lista
3. Entrega e prazo	O que chega todo mês e até que dia, em data fixa	Prazo “quando ficar pronto”
4. Quem opera	Uma pessoa de referência e um prazo de resposta	Só fila de chamados
5. Preço	Valor público ou proposta fechada, e o que o faz subir	Valor só depois da reunião, com extras avulsos
6. Contador	Trabalha junto com o seu contador atual	Exige trocar de contador
7. Dados	Criptografia, LGPD e os dados continuam seus	Sem resposta clara sobre onde ficam
8. Saída	Aviso curto e dados devolvidos em formato aberto	Multa, fidelidade longa ou dados presos no sistema

O critério 1 é o que mais separa fornecedores. Nenhum BPO precisa de poder para movimentar o seu dinheiro: o pagamento deve ser aprovado por você no internet banking.

Como o Manda responde a esses critérios?

Esta é a resposta do Monitor Financeiro a cada ponto. Use as mesmas perguntas com qualquer fornecedor:

• Acesso: usuário operador, só para consultas e agendamentos. Nada sai da conta sem a sua autorização.
• Contador: trabalhamos com o seu atual, que recebe extratos e movimentações categorizadas em PDF e OFX até o quinto dia útil do mês seguinte.
• Preço: público. O Monitor parte de R$ 490 por mês, sem taxa de entrada. O detalhe está em quanto custa um BPO financeiro.
• Histórico: começamos pelos 60 a 90 dias recentes. A importação de histórico mais antigo é cobrada à parte, conforme o volume.
• Saída: aviso de 30 dias, sem fidelidade, e devolvemos os dados em PDF, OFX e exports do sistema.

Como comparar duas propostas lado a lado?

Monte uma tabela com os mesmos oito critérios para cada fornecedor e preencha só com o que está por escrito. Depois some o custo de 12 meses, incluindo taxa de entrada, importação de histórico e extras. Peça também um período de teste ou garantia: no Manda, se nos primeiros 30 dias o Monitor não fizer sentido, devolvemos o dinheiro.

Perguntas frequentes

O BPO financeiro precisa da senha do meu banco?

Não deve precisar. O padrão seguro é um usuário operador, que consulta e agenda, mas não efetiva pagamento. Quem pede a senha principal ou o token para pagar está pedindo mais acesso do que o serviço exige.

Preciso trocar de contador para contratar um BPO?

Não. O BPO organiza o financeiro e entrega os dados ao seu contador no formato que ele usa, como PDF e OFX.

O que acontece com os meus dados se eu encerrar o contrato?

Pergunte antes de fechar. No Manda, você comunica com 30 dias de antecedência e recebe todos os dados em formato estruturado, em PDF, OFX e exports do sistema.

Dá para testar antes de contratar?

Depende do fornecedor. Peça um período de teste ou garantia por escrito. A nossa é de 30 dias, com devolução do dinheiro.

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