Conciliação bancária
Bater, linha por linha, o que o sistema registrou com o que realmente aconteceu na conta do banco.
Conciliação bancária é conferir se cada entrada e saída registrada no seu controle corresponde ao extrato do banco. É o que garante que os números em que você baseia decisão são reais, e não um chute desatualizado.
Sem conciliação, erros se acumulam: lançamentos esquecidos, taxas não registradas, pagamentos duplicados. Feita com disciplina (idealmente diária), ela é a diferença entre um caixa confiável e uma planilha que ninguém tem coragem de usar para decidir.
Exemplo prático
O sistema diz que sobraram R$ 12.000, o banco mostra R$ 11.300. A conciliação acha os R$ 700 de taxa que ninguém lançou.